استثمار صندوق واحد

يمكن أن يكون لديك بعض ، ربما جميع أصولك في صندوق مشترك الأسهم عندما تكون ظروف السوق مواتية.

نريد صندوق مشترك بدلاً من سلة الأسهم الفردية لأن ...

لذا ، في رأينا ، تحتاج إلى تداول الأسهم في حساب تجاري آخر واستخدام صناديق الاستثمار المشتركة لـ 401 (K) و IRA.

حتى وقت قريب ، اقترحنا الحصول على عدد قليل من أموالك في صناديق صغيرة ومتوسطة لأنهم كانوا في قائمة أكبر الرابحين. في أوقات أخرى ، نقترح قبعات كبيرة صغيرة وفقًا لقادة السوق. في كثير من الأحيان نرمي أموالنا في صندوق الفهرس.

هذا حقًا صندوق يعكس حركة السوق بأكملها عن كثب. إذا كانت DOW و NASDAQ و S&P 500 تتزايد ، فسيقوم صندوق الفهرس الخاص بك والعكس بالعكس.

ومع ذلك ، يمكن أن توفر لك خطة التقاعد الخاصة بك مجموعة مختارة بين صناديق ، و "صندوق مؤشر" و "صندوق السوق الكلي". تحتاج إلى فهم الاختلافات الدقيقة بين أموالك قبل اتخاذ قرارك.

يعكس صندوق الفهرس الإجراء في S&P 500 بينما يمثل صندوق السوق الكامل مؤشر Wilshire 5000. التغطية داخل صندوق الفهرس واسع لأن S&P 500 تتضمن كل أسهم تقريبًا تحرك السوق. ومع ذلك ، فإن تغطية صندوق السوق الكامل الكامل أوسع لأن Wilshire 5000 تشمل جميع الشركات الأمريكية ، بما في ذلك العديد من التعرض الدولي. لذلك ، فإن صندوق السوق الكامل الكامل خالي من فرصة الأداء.

لا تدخل تيزيا ، إذا لم يوفر حسابك صندوق سوق إجمالي. يعد صندوق الفهرس بديلاً شرعيًا حقًا حيث يمثل S&P 500 حوالي 75 ٪ من القيمة السوقية لـ Wilshire 5000. العوائد على كلا النوعين من الصناديق قريبة حقًا. كلاهما لديه نفقات منخفضة ، بالإضافة إلى الكفاءة الضريبية لأن التوزيعات السنوية ضئيلة.