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Invertir En Un Solo Fondo

Publicado en Marzo 19, 2023 por Charles Varma

Podría tener algunos, tal vez todos sus activos en un fondo mutuo de acciones cuando las condiciones del mercado sean favorables.

Queremos un fondo mutuo en lugar de canasta de acciones individuales porque ...

  • Muchas cuentas de jubilación generalmente no ofrecen el uso de acciones.
  • Queremos que se pueda obtener la amplia diversificación en un fondo. Una acción específica puede perder la mayoría o la mayoría de un avance general del mercado, pero un fondo con amplia exposición al mercado probablemente obtendrá un poco de acción.
  • Ahorrará bien en comisiones, tarifas junto con otros costos relacionados con saltar y salir de las acciones. La mayoría de las cuentas de jubilación generalmente no cobran por ir entre fondos de acciones, efectivo, bonos, etc. #- #

  • Tiempo. Los inversores tienden a monitorear sus acciones mucho más de cerca que sus fondos, rastrear el movimiento diario, ajustar las paradas, aumentar las posiciones y obtener ganancias. Con fondos, sigue la dirección del mercado, y nuestro consejo, y se mueve dentro y fuera de los fondos con varios clics del mouse en un sitio de Internet o tal vez una llamada móvil breve a su corredor. Eso se adapta a casi todos los inversores que ahorran durante los años dorados.
  • Entonces, dentro de nuestra opinión, debe negociar acciones en otra cuenta comercial y usar fondos mutuos para el 401 (k) e IRA.

    Hasta hace poco, sugerimos tener algunos de sus efectivos en un pequeño y medio fondos porque estaban en la lista de los mayores ganadores. En otras ocasiones, sugerimos pequeñas gorras grandes según los líderes del mercado. A menudo solo arrojamos nuestro dinero a un fondo índice.

    Este es realmente un fondo que refleja mucho el movimiento de todo el mercado. Si el Dow, Nasdaq y S&P 500 están aumentando, también lo harán su índice y viceversa.

    Sin embargo, su plan de jubilación puede proporcionarle una selección entre dos fondos, un "fondo índice" y un "fondo total del mercado". Debe comprender las diferencias sutiles entre sus fondos antes de tomar su decisión.

    Un fondo de índice refleja la acción en el S&P 500, mientras que un fondo de mercado completo representa el índice Wilshire 5000. La cobertura dentro de un fondo de índice es amplia porque el S&P 500 incluye casi todas las acciones que mueven el mercado. Sin embargo, la cobertura del fondo de mercado total es aún más amplia porque el Wilshire 5000 incluye a todas las compañías estadounidenses, incluidas muchas con exposición internacional. Por lo tanto, el fondo total de mercado total está libre de la posibilidad de bajo rendimiento.

    Sin embargo, no ingrese un tizzy, si su cuenta no proporciona un fondo de mercado total. El fondo índice es realmente un sustituto legítimo ya que el S&P 500 representa aproximadamente el 75% de la capitalización del mercado de Wilshire 5000. Los rendimientos de ambos tipos de fondos están realmente cercanos. Ambos tienen bajos gastos, más la eficiencia fiscal ya que las distribuciones anuales son mínimas.