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Investimento In Un Unico Fondo

Pubblicato il Dicembre 19, 2022 da Charles Varma

Potresti avere alcune, forse tutte le tue attività in un fondo comune di investimento quando le condizioni di mercato sono favorevoli.

Vogliamo un fondo comune piuttosto che un paniere di singoli titoli perché ...

  • Molti conti pensionistici di solito non offrono utilizzo delle azioni.
  • Vogliamo l'ampia diversificazione ottenibile in un fondo. Uno stock specifico può perdere la maggior parte o una maggior parte di un anticipo di mercato, ma un fondo con un'ampia esposizione del mercato otterrà probabilmente un po 'di azione.
  • Risparmierai bene sulle commissioni, le commissioni insieme ad altri costi collegati al salto e all'uscita delle scorte. La maggior parte dei conti pensionistici di solito non addebita di andare tra fondi azionari, contanti, obbligazioni, ecc. #- #

  • Ora. Gli investitori hanno la tendenza a monitorare le loro azioni molto più da vicino dei loro fondi, monitorare i movimenti quotidiani, aggiustare le fermate, aumentare le posizioni e ottenere profitti. Con i fondi, segui la direzione del mercato-e i nostri consigli-e ti muovi dentro e fuori i fondi con diversi clic del mouse in un sito Internet o forse una breve chiamata mobile al tuo broker. Ciò si adatta a quasi tutti gli investitori che risparmiano per gli anni d'oro.
  • Quindi, in nostra opinione, è necessario scambiare azioni in un altro conto di trading e utilizzare fondi comuni di investimento per il 401 (k) e l'IRA.

    Fino a poco tempo fa, abbiamo suggerito di avere alcuni dei tuoi soldi in un piccolo e mezzo fondi perché erano nella lista dei maggiori guadagni. Altre volte suggeriamo piccoli limiti di grandi dimensioni secondo i leader di mercato. Spesso gettiamo i nostri soldi in un fondo indice.

    Questo è davvero un fondo che rispecchia da vicino il movimento dell'intero mercato. Se il Dow, Nasdaq e S&P 500 sono in aumento, anche il tuo fondo indice e viceversa.

    Tuttavia, il tuo piano pensionistico può fornire una selezione tra due fondi, un "fondo indice" e un "fondo di mercato totale". Devi comprendere le sottili differenze tra i tuoi fondi prima di prendere la tua decisione.

    Un fondo indice riflette l'azione nell'S & P 500 mentre un fondo di mercato completo rappresenta l'indice Wilshire 5000. La copertura all'interno di un fondo indice è ampia perché l'S & P 500 include quasi tutte le azioni che spostano il mercato. Tuttavia, la copertura dell'intero fondo di mercato totale è ancora più ampia perché il Wilshire 5000 include tutte le società americane, tra cui molte con l'esposizione internazionale. Pertanto, l'intero fondo di mercato totale è libero dalla possibilità di sottoperformance.

    Non entrare in una piastra, tuttavia, se il tuo account non fornisce un fondo di mercato totale. Il fondo indice è davvero un sostituto legittimo in quanto l'S & P 500 rappresenta circa il 75% della capitalizzazione del mercato del Wilshire 5000. I rendimenti su entrambi i tipi di fondi sono davvero vicini. Entrambi hanno basse spese, oltre all'efficienza fiscale poiché le distribuzioni annuali sono minime.