원펀드 투자

시장 조건이 유리할 때 일부, 아마도 모든 자산을 주식 뮤추얼 펀드에 가질 수 있습니다.

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따라서 우리의 의견으로는 다른 거래 계좌로 주식을 거래하고 401 (k) 및 IRA의 뮤추얼 펀드를 사용해야합니다.

최근까지, 우리는 가장 큰 득점자 목록에 있었기 때문에 약간의 중간 자금으로 몇 개의 현금을 보유 할 것을 제안했습니다. 다른 때에 우리는 시장 리더들에 따라 작은 큰 캡을 제안합니다. 종종 우리는 단지 우리 돈을 색인 펀드에 던져 넣습니다.

이것은 실제로 전체 시장의 이동을 밀접하게 반영하는 기금입니다. Dow, NASDAQ 및 S & P 500이 증가하고 있다면 인덱스 펀드도 증가 할 것입니다.

그러나 퇴직 계획은 "인덱스 펀드"와 "총 시장 펀드"라는 두 펀드 사이의 선택을 제공 할 수 있습니다. 결정을 내리기 전에 자금 간의 미묘한 차이를 이해해야합니다.

인덱스 펀드는 S & P 500의 조치를 반영하는 반면, 완전한 시장 펀드는 Wilshire 5000 지수를 나타냅니다. S & P 500에는 시장을 이동하는 거의 모든 주식이 포함되어 있기 때문에 인덱스 펀드의 적용 범위는 광범위합니다. 그러나 Wilshire 5000에는 국제 노출이있는 많은 미국 기업을 포함하기 때문에 전체 시장 펀드의 범위는 훨씬 더 넓습니다. 따라서 전체 총 시장 펀드는 성과가 저하 될 가능성이 없습니다.

그러나 계정에 총 시장 펀드를 제공하지 않으면 어지러움에 들어 가지 마십시오. S & P 500이 Wilshire 5000의 시장 자본화의 약 75%를 차지하기 때문에 인덱스 펀드는 실제로 합법적 인 대체물입니다. 두 펀드 유형에 대한 수익은 실제로 가깝습니다. 연간 분배가 최소화되므로 모두 비용이 낮고 세금 효율성이 낮습니다.