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Investimento Em Fundo Único

Publicado em Marchar 19, 2023 por Charles Varma

Você pode ter alguns, talvez todos os seus ativos em um fundo mútuo de ações quando as condições do mercado são favoráveis.

Queremos um fundo mútuo em vez de cesta de ações individuais porque ...

  • Muitas contas de aposentadoria geralmente não oferecem uso de ações.
  • Queremos a ampla diversificação obtida em um fundo. Uma ação específica pode perder a maior parte ou a maioria dos avanços no mercado, mas um fundo com ampla exposição no mercado provavelmente receberá um pouco da ação.
  • Você economizará bem nas comissões, taxas, juntamente com outros custos relacionados ao pular dentro e fora das ações. A maioria das contas de aposentadoria geralmente não cobra entre fundos de ações, dinheiro, títulos, etc. #- #

  • Tempo. Os investidores tendem a monitorar suas ações muito mais de perto do que seus fundos, rastreando o movimento diário, ajustando paradas, aumentando posições e obtendo lucros. Com os fundos, você segue a direção do mercado-e nossos conselhos-e se move dentro e fora dos fundos com vários cliques do mouse em um site da Internet ou talvez uma pequena chamada móvel para o seu corretor. Isso combina com quase todos os investidores que economizam para os anos dourados.
  • Portanto, em nossa opinião, você precisa negociar ações em outra conta comercial e usar fundos mútuos para o 401 (k) e o IRA.

    Até recentemente, sugerimos ter alguns dos seus dinheiro em fundos pequenos e médios, porque eles estavam na lista de maiores ganhadores. Em outros momentos, sugerimos pequenos grandes limites de acordo com os líderes de mercado. Muitas vezes, apenas jogamos nosso dinheiro em um fundo de índice.

    Este é realmente um fundo que reflete de perto o movimento de todo o mercado. Se a Dow, Nasdaq e S&P 500 estão aumentando, o seu fundo de índice também e vice -versa.

    No entanto, seu plano de aposentadoria pode fornecer uma seleção entre dois fundos, um "fundo de índice" e um "fundo total de mercado". Você precisa entender as diferenças sutis entre seus fundos antes de tomar sua decisão.

    Um fundo de índice reflete a ação no S&P 500, enquanto um fundo de mercado completo representa o índice Wilshire 5000. A cobertura dentro de um fundo de índice é ampla porque o S&P 500 inclui quase todas as ações que movem o mercado. No entanto, a cobertura do fundo total do mercado total é ainda mais ampla porque o Wilshire 5000 inclui todas as empresas americanas, incluindo muitas com exposição internacional. Portanto, o fundo total de mercado total está livre da chance de baixo desempenho.

    Não entre no Tizzy, no entanto, se sua conta não fornecer um fundo de mercado total. O fundo de índice é realmente um substituto legítimo, pois o S&P 500 representa cerca de 75% da capitalização do mercado do Wilshire 5000. Os retornos dos dois tipos de fundos são realmente próximos. Ambos têm despesas baixas, mais a eficiência tributária, pois as distribuições anuais são mínimas.