Marknaden är Platt

När du kör ner på motorvägen och ser framåt verkar gatan väldigt platt men när du stannar för att kolla in ytan på denna släta betong ser du många små åsar. Bilens däck och fjädrar skyddar dig från chocker och även grytor. För ryttaren är det extremt bekvämt.

Investerare som köper enskilda aktier utsätter sig för det dagliga godet och de dåliga som är som de små åsarna på gatan och ibland är chockade genom ett djupt prisavbrott som en grythål som kan förstöra allt. Du kan hitta sätt för investeraren att hjälpa till att göra investeringen att rida betydligt mindre hektisk. Du kan hitta två val - fonder och utbyteshandlade fonder. Dessa har många likheter.

Båda består av flera olika lager som balanserar de dagliga stötarna. Regelbundna fonder och ETF: er är ganska specialiserade eller representerar den kompletta marknaden när indexaktier komponerar fondsmindringen. En investerare kan köpa alla 500 aktier i S&P 500 -indexet antingen med en typisk fond eller med Spyder Index (SPY). Båda använder låg kostnadsförhållanden och kan köpas med minimala provisioner.

Denna metod slätar ut den dagliga åkningen, men skyddar inte investeraren från de allvarliga grytorna. Om investeraren kommer att behöva tid för att undersöka det förflutna ett sekel av valutamarknadshistorik kommer det att visa att det inte har varit någon tioårsperiod där det inte har varit marknadsavbrott från 25% till 40% eller ännu mer.

Det finns emellertid en metod för investeraren att skydda medel från den stora förlusten.

Både regelbundna fonder och ETF: er kan delas in i många kategorier och sektorer. Vissa kan vara mycket specifika i områden. Du kan hitta medel som bara köper japanska aktier, eller koreanska, kinesiska, Latinamerika, europeiska, etc. Andra köper endast bankaktier, vårdgivare, läkemedelsföretag, transport, flygbolag etc.

Alla klyftiga blick kommer att visa att det finns tillfällen när vissa grupper blomstrar medan vissa tappar värde. Den verkligt smarta investeraren eller den finansiella planeraren borde investeras i de som uppskattar och säljer ut från de som blir svaga. Detta är helt enkelt inte raketvetenskap och någon mäklare borde veta hur man vidtar åtgärder. Om han inte gör det, få en annan mäklare eller ekonomisk planerare.

Idag kan du hitta fonder som spenderar pengar på andra fonder och byter från fonden för att investera för att förbli de starkaste hela tiden. De kallas fond för fonder. Du kan hitta mycket få av dessa just nu.

Den intelligenta investeraren vill verkligen ta bort grytorna från sin väg till pension och borde verkligen försöka missa dem när du kommer från marknaden när den har bland de katastrofala nedgångarna. Gör gatan så platt som du kan och resan bekväm.