Đầu Tư Một Quỹ

Bạn có thể có một số, có lẽ tất cả tài sản của bạn trong một quỹ tương hỗ cổ phiếu khi điều kiện thị trường là thuận lợi.

Chúng tôi muốn một quỹ tương hỗ thay vì rổ cổ phiếu riêng lẻ vì ...

Vì vậy, trong ý kiến ​​của chúng tôi, bạn cần giao dịch cổ phiếu trong một tài khoản giao dịch khác và sử dụng các quỹ tương hỗ cho 401 (k) và IRA.

Cho đến gần đây, chúng tôi đề nghị có một vài khoản tiền mặt của bạn trong một quỹ nhỏ và trung bình vì họ nằm trong danh sách những người kiếm được nhiều tiền nhất. Vào những thời điểm khác, chúng tôi đề xuất các mũ lớn nhỏ theo các nhà lãnh đạo thị trường. Thường thì chúng tôi chỉ ném tiền của chúng tôi vào một quỹ chỉ số.

Đây thực sự là một quỹ phản ánh chặt chẽ sự chuyển động của toàn bộ thị trường. Nếu Dow, Nasdaq và S & P 500 đang tăng lên, thì quỹ chỉ số của bạn cũng vậy và ngược lại.

Tuy nhiên, kế hoạch nghỉ hưu của bạn có thể cung cấp cho bạn một lựa chọn giữa hai quỹ, một "quỹ chỉ số" và "tổng quỹ thị trường". Bạn cần hiểu sự khác biệt tinh tế giữa các khoản tiền của bạn trước khi đưa ra quyết định của bạn.

Một quỹ chỉ số phản ánh hành động trong S & P 500 trong khi một quỹ thị trường hoàn chỉnh đại diện cho Chỉ số Wilshire 5000. Phạm vi bảo hiểm trong một quỹ chỉ số là rộng vì S & P 500 bao gồm gần như mọi cổ phiếu di chuyển thị trường. Tuy nhiên, phạm vi bảo hiểm của toàn bộ quỹ thị trường thậm chí còn rộng hơn vì Wilshire 5000 bao gồm tất cả các công ty Mỹ, bao gồm nhiều công ty với tiếp xúc quốc tế. Do đó, toàn bộ quỹ thị trường không có cơ hội kém hiệu quả.

Mặc dù vậy, đừng nhập một mức độ. Quỹ chỉ số thực sự là một sự thay thế hợp pháp vì S & P 500 đại diện cho khoảng 75% vốn hóa thị trường của Wilshire 5000. Lợi nhuận trên cả hai loại quỹ thực sự gần. Cả hai đều có chi phí thấp, cộng với hiệu quả thuế vì phân phối hàng năm là tối thiểu.